Einkommensteuererklärung: Diese Unterlagen brauchst du wirklich
Jedes Jahr dasselbe Spiel: Der Papierkram türmt sich, Fristen rücken näher – und am Ende fragt man sich, ob man nicht doch etwas vergessen hat. Dabei kann eine vollständige Einkommensteuererklärung bares Geld bedeuten. Wir von der Steuerkanzlei Ostermeier in Regensburg und Weiden zeigen dir in diesem Beitrag, welche Unterlagen du brauchst, worauf du achten solltest – und wie wir dir die Arbeit abnehmen.
Warum vollständige Unterlagen so wichtig sind
Viele Steuerpflichtige verschenken jedes Jahr Geld – einfach weil Belege fehlen oder Ausgaben nicht geltend gemacht werden. Das Finanzamt erstattet nur das, was du auch nachweisen kannst. Unsere Checkliste hilft dir, nichts zu übersehen und alle steuerlichen Vorteile auszuschöpfen, die dir zustehen.
1. Allgemeine Angaben – das Fundament deiner Steuererklärung
Bevor es ins Detail geht, brauchst du diese Basisunterlagen:
- Steuerbescheid und Steuererklärung des Vorjahres
- Deine Bankverbindung (für eventuelle Steuererstattungen)
- Angaben zu Konfession oder Kirchenaustritt
2. Sonderausgaben – mehr als nur Spenden
Sonderausgaben werden direkt vom zu versteuernden Einkommen abgezogen. Sammle unbedingt:
- Spendenbescheinigungen (z.B. DRK, Malteser, Caritas, Parteien)
- Kirchensteuerbescheid
- Schulgeld für anerkannte Privatschulen im In- oder Ausland
3. Außergewöhnliche Belastungen – Krankheitskosten & Co.
Hohe Krankheitskosten, eine Behinderung oder Unterhaltszahlungen können steuerlich absetzbar sein – wenn du die Nachweise hast:
- Nachweise über Krankheitskosten (z.B. Medikamente, Zahnersatz, Brille, Kur oder Heilpraktiker)
- Erstattungsnachweise der Kranken- oder privaten Krankenkasse
- Nachweise über Behinderung (Behindertenausweis oder Schreiben des Landratsamts)
- Unterhaltsleistungen an Angehörige inkl. Nachweise über deren Einkünfte und Vermögen
4. Haushaltsnahe Dienstleistungen & Handwerkerleistungen
Wer Handwerker beschäftigt oder haushaltsnahe Dienstleistungen in Anspruch nimmt, kann bis zu 20 % der Kosten direkt von der Steuerschuld abziehen. Du brauchst:
- Rechnungen für Renovierungen, Modernisierung und Reparaturen (Arbeitslohnanteil)
- Nachweise über haushaltsnahe Dienstleistungen (Reinigung, Gartenpflege, Betreuung)
- Bescheinigung über erhaltene Zuschüsse (z.B. KfW, BAFA)
5. Vorsorgeaufwendungen – für die Zukunft vorsorgen und Steuern sparen
Versicherungsbeiträge und Altersvorsorge lassen sich in vielen Fällen absetzen:
- Bescheinigung zur Riester- oder Rürup-Rente (Basisrente)
- Beiträge zur privaten oder freiwilligen Kranken- und Pflegeversicherung
- Beiträge zur Haftpflicht-, Unfall-, Lebens- und Kfz-Versicherung
6. Kinder – von Kita bis Studium steuerlich berücksichtigen
Für Eltern gibt es zahlreiche Möglichkeiten, Kinderkosten steuerlich geltend zu machen:
- Steuer-Identifikationsnummer jedes Kindes
- Nachweis über Kinderbetreuungskosten (Kindergarten, Hort, Tagesmutter)
- Schul-, Ausbildungs- oder Studiennachweise bei volljährigen Kindern
- Nachweis über Nebentätigkeiten, Kindergeldbezug und Krankenversicherung
7. Einkünfte aus nichtselbstständiger Arbeit & Werbungskosten
Arbeitnehmerinnen und Arbeitnehmer können viele Kosten rund um den Job absetzen. Wichtig sind:
- Lohnsteuerbescheinigung
- Nachweise über Arbeitslosengeld, Kurzarbeitergeld, Krankengeld oder Elterngeld
- Anlage VL (vermögenswirksame Leistungen, z.B. Bausparvertrag)
- Fahrten Wohnung – Arbeitsstätte (Entfernung in km, Anzahl der Fahrten)
- Homeoffice-Pauschale: Anzahl der Tage im Homeoffice
- Arbeitsmittel (z.B. Computer, Werkzeug, Berufsbekleidung, Fachliteratur)
- Fortbildungskosten (z.B. Techniker-, Meister-, EDV-Kurs)
- Auswärtstätigkeiten (Fahrt- und Unterkunftskosten)
- Doppelte Haushaltsführung (Miete, Nebenkosten, Hausrat)
- Gewerkschaftsbeiträge und Unfallversicherung
8. Einkünfte aus Kapitalvermögen – Zinsen, Dividenden & mehr
- Steuerbescheinigungen über Zinsen und Dividenden
- Nachweise über ausländische Kapitalerträge
- Informationen zu Freistellungsaufträgen bei Banken
9. Einkünfte aus Vermietung & Verpachtung
- Mietvertrag und Angaben zu Kaltmiete und Nebenkosten
- Nebenkosten- und Hausgeldabrechnung
- Nachweise über Werbungskosten (Zinsen, Reparaturen, Grundsteuer, Versicherungen etc.)
10. Einkünfte aus Renten & sonstigen Leistungen
- Jahres-Rentenmitteilung / Rentenanpassungsbetrag
- Rentenbescheid (bei erstmaligem Bezug)
11. Private Veräußerungsgeschäfte – Krypto & Immobilien
Wer Immobilien oder Kryptowährungen verkauft hat, muss das unter Umständen versteuern:
- Einkünfte aus Kryptowährungen
- Verkauf von Immobilien (inkl. Anschaffungs- und Verkaufsdaten)
Alles zusammen? Dann übernehmen wir.
Du hast alle Unterlagen beisammen? Perfekt – dann ist es Zeit, sie in gute Hände zu geben. Wir kümmern uns um deine Einkommensteuererklärung – sorgfältig und persönlich.
